Formation IAS Niveau I (150h) – Habilitation pour l’ORIAS
Pour accéder à la profession de courtier en assurance ou de mandataire en assurance, il est indispensable de se former, quelle que soit la branche (biens, personnes, responsabilité). Chaque acteur doit répondre aux critères de capacité professionnelle pour l’exercice de l’activité d’intermédiation assurance conformément à l’article R514-5 du Code des Assurances.
Ce que disent nos apprenants
"Équipe professionnelle, très belle ambiance et bien conseillé. J'ai réussi la formation et je suis très satisfait merci à toute l'équipe"
"Équipe au top, toujours disponible pour vos questions. Je recommande sans hésitation."
"Très bon établissement de formation avec formateur à l’écoute et disponible, et mention spéciale à Sarah pour son accompagnement !"
Public Visé
Toute personne souhaitant exercer une activité d’intermédiaire en assurance. Toute personne souhaitant devenir courtier(e) ou mandataire d’intermédiaire en assurance. Toute personne souhaitant développer ses compétences dans la distribution de produits d’assurance. Toute personne souhaitant être immatriculée auprès de l’Orias et exercer indépendamment dans le secteur des assurances.
Prérequis
- •Maîtriser la langue française
- •Pouvoir accéder et naviguer sur une page web
Objectifs de la formation
Répondre aux exigences posées par la loi pour les distributeurs d’assurance et obtenir le livret de formation IAS niveau I.
Compétences post formation
- 1Expliquer l’organisation du marché de l’assurance et le fonctionnement des opérations d’assurance
- 2Maîtriser les principes techniques et juridiques des grandes familles de produits (personnes, vie, IARD/RC)
- 3Identifier les garanties adaptées aux besoins des clients (personnes, IARD, collectif) et chiffrer une cotisation simple
- 4Rédiger une proposition commerciale conforme et observer les processus des obligations réglementaires de l’intermédiaire
- 5Appliquer les règles de devoir de conseil et de gestion des réclamations (relation client)
- 6Préparer un dossier et la démarche en vue d’une immatriculation ORIAS
Modalités d'accès
- Durée & Rythme
- 150 Heures (minimum requis)
Accès 7j/7, 24h/24 pendant 6 mois - Modalités
- 100% à distance (asynchrone)
Accompagnement par formateur dédié - Sanction
- Livret de Stage IAS Niveau I
Attestation de Formation - Condition d’inscription
- Entretien téléphonique préalable (joindre Sarah au 06 71 79 30 11)
- Délais d'inscription
- Entrée et sortie permanentes.
15 jours ouvrés incompressibles entre la prise de contact et le début de la formation. - Moyens pédagogiques
- E-learning avec QCM de chapitres et documents ressources à télécharger.
Documents à télécharger
Programme détaillé (150h)
Un parcours complet structuré en 5 unités pour maîtriser l'ensemble des compétences requises par l'ORIAS.
Cette unité pose les fondamentaux économiques, juridiques et pratiques du secteur de l’assurance.
Objectifs de compétences
- ▪Connaître le rôle économique, social et juridique de l’assurance (acteurs, marchés, réassurance).
- ▪Identifier les principales catégories de produits (personnes / biens / responsabilité ; individuels / collectifs ; obligatoires / facultatifs).
- ▪Expliquer le cadre réglementaire et institutionnel (ACPR, ORIAS, Code des assurances) et les obligations de l’intermédiaire.
- ▪Appliquer les règles élémentaires de déontologie et de relation client (information précontractuelle, devoir de conseil).
- ▪Repérer les enjeux contemporains (RSE, RGPD, cybersécurité) et leur incidence opérationnelle.
Programme
Cette unité traite des produits de protection des personnes et de leurs règles spécifiques (sécurité sociale, tarification, prestations).
Objectifs de compétences
- ▪Décrire les garanties principales (incapacité, invalidité, décès, dépendance, santé) et leur articulation avec la sécurité sociale.
- ▪Analyser une situation individuelle pour déterminer les garanties pertinentes et les exclusions applicables.
- ▪Calculer (ou vérifier) les modalités basiques de prestation (rente vs capital) et expliquer les principes de tarification simplifiés.
- ▪Appliquer les règles de souscription et de déclaration (questionnaire médical, exclusions, délais).
Programme
Cette unité examine les contrats d’épargne et de prévoyance vie, leur finalité patrimoniale et leur fiscalité.
Objectifs de compétences
- ▪Expliquer les finalités des contrats d’assurance-vie (épargne, transmission, prévoyance) et les différences entre fonds en euros et unités de compte.
- ▪Identifier les conséquences fiscales et successorales élémentaires liées à l’assurance-vie.
- ▪Conseiller un client sur le choix d’un produit selon son profil patrimonial et son horizon (court/moyen/long terme).
- ▪Gérer les opérations courantes : souscription, rachats, désignation de bénéficiaire, information sur la fiscalité.
Programme
Cette unité décrit les spécificités des contrats souscrits au niveau collectif, notamment pour les groupes et salariés.
Objectifs de compétences
- ▪Comprendre les spécificités juridiques et pratiques des contrats collectifs (adhésion, portabilité, obligations de l’employeur).
- ▪Analyser la construction d’un régime collectif (financement, modalités d’adhésion, caractère obligatoire/facultatif).
- ▪Accompagner l’employeur ou le correspondant RH dans le choix d’un dispositif collectif adapté (prévoyance, retraite complémentaire, santé).
- ▪Rédiger les éléments clés d’une offre collective et préparer les informations à fournir aux adhérents.
Programme
Cette unité aborde la couverture des biens, la responsabilité civile et les risques professionnels/entreprises.
Objectifs de compétences
- ▪Identifier les principaux contrats IARD (auto, MRH, RC professionnelle, multirisque) et leurs garanties standard.
- ▪Apprécier le risque client : recueillir les éléments, évaluer l’exposition et proposer des mesures de prévention.
- ▪Proposer une tarification et des franchises adaptées à un profil de risque (en compréhension : critères impactant la prime).
- ▪Gérer les étapes clés du sinistre IARD : déclaration, expertise, indemnisation et recours.
- ▪Connaître les spécificités des assurances d’entreprises (pertes d’exploitation, responsabilité des dirigeants).
Programme
Suivi & Évaluation
Suivi de l'assiduité
Compteur de temps intégré à la plateforme pour certifier vos 150h.
QCM d'entraînement
À la fin de chaque chapitre pour réviser et consolider les acquis.
Examen final
QCM d'1 heure en visio-conférence. Validation à partir de 70% de réussite.
Options & Financement
Formation Capacité IAS Niveau I
Elle vise à acquérir les connaissances de base du métier de conseiller en assurance. Programme complet 150h conforme aux exigences réglementaires.
IAS Niveau I + Option Créateur
En plus du contenu réglementaire, bénéficiez d'un entretien personnalisé avec votre référent pour évoquer les points stratégiques de votre activité (vision technico-commerciale).
💡 Prise en charge (CPF / OPCO)
Financement possible via OPCO ou CPF (MonCompteFormation.gouv.fr).
Note importante : Depuis Janvier 2026, un reste à charge de 103,20 € est applicable (réévaluable chaque année par le Ministère de l’Intérieur) pour les financements CPF.
Accessibilité (PSH)
Si vous êtes en situation de handicap, indiquez‑le dès que possible : nous étudions les adaptations nécessaires au parcours et une annexe peut être prévue après identification des besoins.
Une étude réalisée auprès de nos partenaires spécialisés en pré-inscription. Formulaire sur demande à adresser à Sarah.